Kuidas juhtida ettevõtte riigikassa

Ettevõtte riigikassa juhtimine on ülesanne, mida ei saa kontrollida ega korraldada. Rahandusministeeriumi hea juhtimine võimaldab ettevõttel olla majanduslikult elujõuline ja järgida adekvaatset otsuste tegemise dünaamikat, et vältida või lahendada võimalikke likviidsusprobleeme, mis võivad tekkida majandusaasta jooksul. Väga oluline on seda võtta ja planeerida iga päev, et vältida ja lahendada likviidsuse ja sularaha probleeme. Lisaks on oluline näha ettevõtte tegevuse ja tegevuse tegelikku tulemust. Järgmises artiklis näitame teile mõningaid olulisi aspekte ettevõtte riigikassa nõuetekohaseks haldamiseks .

1

Treasury juhtimine tähendab tarnijate maksete terviklikku kontrolli, kogusid, tehinguid finantseerimisasutustega ja kõiki neid rahalisi meetmeid ja toiminguid, mis on seotud ettevõtte rahavoogudega. Samuti on väga kasulik prognoosida raha vajadusi, mida vajate ja millal selleks, et vältida tarbetuid kulusid, hinnates, kui palju raha me genereerime.

2

Üldiselt on olemas mitmeid tegureid, mis on riigikassa optimaalse haldamise seisukohast otsustava tähtsusega. Esimene neist on see, et iga ettevõte peab olema rahavoogudega ajakohane, st teadma, milline on nende likviidsus, samuti nende pangakontod, maksed ja kogud. Selleks, et teada saada tekkinud rahavoogu, tuleb arvutada vahe sissetuleva (meie) ja väljamineva (maksete) vahel.

3

Keskse tähtsusega on ka tõhusa kogumis- ja maksepoliitika loomine ja kehtestamine. Ideaalne on valida meile kõige paremini sobivad kogumis- ja maksevahendid, eelkõige kliendid või teenuseosutajad. Ettevõtte asutamise alguses on võime otsustada, millal maksta ja koguda, madal, kuigi vähehaaval on see alati võitnud ja te saate iga tarnija ja kliendi vahel läbirääkimisi konkreetsete makseviiside ja kogumise üle.

4

Samuti on vaja täpselt teada saada saadaolevaid rahastamisallikaid, sest kui me teame, millised on nende omadused, saame töömehaanikat kohandada ja rahuldada meie vajadusi. Peamiselt töötame koos finantsüksuste ja pankadega, kellel on meie käsutuses erinevad tooted, mis võimaldavad meil rahalisi makseid rahastada või oma kollektsiooni edasi arendada, et saada likviidsust, otsides alati meile kõige paremini sobivat võimalust. Teised võimalused likviidsuse puudumise tõttu oleksid avaliku sektori rahastamisvõimalused, kuigi toodete mitmekesisus on madalam ja peame rohkem kohandama.

5

Samuti on oluline roll läbirääkimistel finantsasutustega. Ettevõtjatena on meil võimalus oma huvides pidada läbirääkimisi kõike, mis on seotud pangandustegevusega (komisjonitasud, huvid, tingimused jne).

6

Suurettevõtetes on riigikassa juhtimise eest vastutav spetsialiseeritud raamatupidamisosakond. VKEde ja füüsilisest isikust ettevõtjate puhul on oluline ka hea riigikassa haldamine ja isegi kui meil ei ole vajalikke teadmisi, saame kasutada väga praktilist alternatiivi, mis võimaldab meil seda edukalt teha. See toimuks Exceli lehel, lisades eeldatavad kogud järgmisteks kuudeks ja lahutades maksed, mida tuleb teha, et näha, milliseid kuud vajate rohkem raha või kui palju sa võidad.

7

Teiseks võimaluseks oleks raamatupidamishalduri teenused, mis aitaksid meil isiklikult ja igasuguste vahenditega kontrollida meie äri raamatupidamis-, maksu- ja tööalaseid küsimusi.